شدت نوسانهای اخیر بازار را نشان میدهد. عدد بالاتر یعنی تغییرات قیمت یا شاخص در بازه تحلیل شدیدتر بوده و ریسک رفتاری بازار بیشتر است.
نوسان20
شدت افتها یا فشار نزولی تازه را خلاصه میکند. امتیاز بالاتر یعنی بازار اخیرا کاهش جدیتری تجربه کرده یا نشانههای ضعف بیشتری دارد.
افت اخیر10
شدت خبرها و روایتهای منفی پیرامون این بازار را میسنجد. عدد بالاتر یعنی فضای خبری منفیتری پیرامون بازار ثبت شده است.
اخبار منفی75
تفاوت امتیاز ریسک فعلی با تحلیل قبلی را نشان میدهد. مقدار مثبت یعنی ریسک نسبت به قبل بیشتر شده و مقدار منفی یعنی ریسک کاهش یافته است.
تغییر ریسک7
درصد اطمینان مدل به جمعبندی تحلیل را نمایش میدهد. هرچه این عدد بالاتر باشد، دادهها و سیگنالهای خبری برای نتیجهگیری سازگارتر بودهاند.
اطمینان70٪
دوره زمانیای است که خبرها، دادهها و سیگنالهای ریسک بر اساس آن بررسی شدهاند و تفسیر سایر متریکها به همین بازه وابسته است.
بازه تحلیل1 ماه
نتیجه تحلیل AI
برداشت سریع
ریسک کلی سپردههای ثابت در کوتاهمدت بالا است.
وضعیتریسک متوسط
دلیل
نوسانات قیمت در سپردههای ثابت پایین است، اما عدم قطعیتهای اقتصادی و اخبار منفی باعث افزایش ریسک میشود. با توجه به وضعیت کنونی، ملاحظه اخبار مربوط به اختلالات بانکی ضروری است.
عوامل کلیدی
اخبار منفی
اختلالات بانکی در ایران به مدت بیش از ۲۵ روز ادامه داشته و به ریسک سپردهها افزوده است.
فشار اقتصادی
نسبت کفایت سرمایه بانکها به ۳٫۹۲٪ افزایش یافته و نشاندهنده فشار اقتصادی است.
فشار مالی
بانک آینده با بدهی ۷۵۰ هزار میلیارد تومان مواجه است که اثر منفی بر سیستم مالی دارد.
فشار ژئوپلیتیکی
تحقیقات وزارت دادگستری آمریکا درباره پولشویی مرتبط با ایران ممکن است ریسکها را افزایش دهد.
نوسان پایین
نوسانات قیمت سپردههای ثابت در سطح پایینی قرار دارد و نشاندهنده ثبات آنهاست.
کاهش اخیر
در حال حاضر هیچ نشانهای از کاهش قابل توجه در سپردههای ثابت وجود ندارد.