شدت نوسانهای اخیر بازار را نشان میدهد. عدد بالاتر یعنی تغییرات قیمت یا شاخص در بازه تحلیل شدیدتر بوده و ریسک رفتاری بازار بیشتر است.
نوسان50
شدت افتها یا فشار نزولی تازه را خلاصه میکند. امتیاز بالاتر یعنی بازار اخیرا کاهش جدیتری تجربه کرده یا نشانههای ضعف بیشتری دارد.
افت اخیر40
شدت خبرها و روایتهای منفی پیرامون این بازار را میسنجد. عدد بالاتر یعنی فضای خبری منفیتری پیرامون بازار ثبت شده است.
اخبار منفی40
تفاوت امتیاز ریسک فعلی با تحلیل قبلی را نشان میدهد. مقدار مثبت یعنی ریسک نسبت به قبل بیشتر شده و مقدار منفی یعنی ریسک کاهش یافته است.
تغییر ریسک-1
درصد اطمینان مدل به جمعبندی تحلیل را نمایش میدهد. هرچه این عدد بالاتر باشد، دادهها و سیگنالهای خبری برای نتیجهگیری سازگارتر بودهاند.
اطمینان70٪
دوره زمانیای است که خبرها، دادهها و سیگنالهای ریسک بر اساس آن بررسی شدهاند و تفسیر سایر متریکها به همین بازه وابسته است.
بازه تحلیل1 تا 6 ماه
نتیجه تحلیل AI
برداشت سریع
ریسک متوسطی در بازار سپرده ثابت مشاهده میشود.
وضعیتریسک متوسط
دلیل
نرخ سود سپردههای میانمدت در بانک ملی ایران بین 12% تا 20% متغیر است و به نظر میرسد شرایط ثابتی برای این بازار وجود داشته باشد. با وجود عدم تغییر در برنامههای بانک مرکزی، اما وجود خبرهای منفی و عدم نوسان شدید نرخها ریسک عمومی را در سطح متوسط نگه داشته است.
عوامل کلیدی
اخبار منفی
اخباری مبنی بر عدم تغییر در برنامههای بانک مرکزی وجود دارد که میتواند کمی ریسک را افزایش دهد.
وضعیت اقتصادی
بانک مرکزی ایران برنامهای برای ادغام یا انحلال بانکها ندارد که نشان دهنده شرایط اقتصادی پایدار است.
نوسان بازار
نرخ سود سپرده ثابت نوسان کمی دارد و بین 12% تا 20% متغیر است.
کاهش اخیر
به نظر نمیرسد کاهش قابل توجهی در نرخ سود سپردههای میانمدت وجود داشته باشد.
وضعیت مالی
نرخ سود سپردههای میانمدت نشاندهنده ثبات مالی در بازار است.
وضعیت ژئوپولیتیکی
عدم تغییر در سیاستهای بانک مرکزی به ثبات در شرایط ژئوپولیتیکی کمک میکند.