شدت نوسانهای اخیر بازار را نشان میدهد. عدد بالاتر یعنی تغییرات قیمت یا شاخص در بازه تحلیل شدیدتر بوده و ریسک رفتاری بازار بیشتر است.
نوسان25
شدت افتها یا فشار نزولی تازه را خلاصه میکند. امتیاز بالاتر یعنی بازار اخیرا کاهش جدیتری تجربه کرده یا نشانههای ضعف بیشتری دارد.
افت اخیر15
شدت خبرها و روایتهای منفی پیرامون این بازار را میسنجد. عدد بالاتر یعنی فضای خبری منفیتری پیرامون بازار ثبت شده است.
اخبار منفی75
تفاوت امتیاز ریسک فعلی با تحلیل قبلی را نشان میدهد. مقدار مثبت یعنی ریسک نسبت به قبل بیشتر شده و مقدار منفی یعنی ریسک کاهش یافته است.
تغییر ریسک7
درصد اطمینان مدل به جمعبندی تحلیل را نمایش میدهد. هرچه این عدد بالاتر باشد، دادهها و سیگنالهای خبری برای نتیجهگیری سازگارتر بودهاند.
اطمینان70٪
دوره زمانیای است که خبرها، دادهها و سیگنالهای ریسک بر اساس آن بررسی شدهاند و تفسیر سایر متریکها به همین بازه وابسته است.
بازه تحلیل1 تا 6 ماه
نتیجه تحلیل AI
برداشت سریع
ریسک کلی سپردههای ثابت در میانمدت متوسط است.
وضعیتریسک متوسط
دلیل
نسبت کفایت سرمایه بانکها به ۳٫۹۲٪ افزایش یافته و نوسانات قیمتی در سطح پایینی قرار دارد. اما اخبار منفی مربوط به اختلالات بانکی و تحقیقات بینالمللی فشار زیادی بر بازار وارد کرده است.
عوامل کلیدی
اخبار منفی
اختلالات بانکی در ایران به مدت بیش از ۲۵ روز ادامه داشته که میتواند تأثیر منفی بر اعتماد به سپردهها داشته باشد.
فشارهای ژئوپلیتیکی
تحقیقات وزارت دادگستری آمریکا درباره پولشویی مرتبط با ایران ادامه دارد و این موضوع ممکن است تأثیر منفی بر بازار داشته باشد.
فشار مالی
بانک آینده با بدهی ۷۵۰ هزار میلیارد تومان مواجه است که میتواند به فشار مالی افزوده شود.
دادههای اقتصادی
نسبت کفایت سرمایه بانکها به ۳٫۹۲٪ افزایش یافته که نشاندهنده بهبود وضعیت مالی بانکها است.
نوسانات بازار
نوسانات قیمتی در سپردههای ثابت در سطح پایینی قرار دارد که نشاندهنده ثبات نسبی است.
کاهش اخیر
کاهش قابل توجهی در قیمتهای سپردههای ثابت مشاهده نشده است.