شدت نوسانهای اخیر بازار را نشان میدهد. عدد بالاتر یعنی تغییرات قیمت یا شاخص در بازه تحلیل شدیدتر بوده و ریسک رفتاری بازار بیشتر است.
نوسان55
شدت افتها یا فشار نزولی تازه را خلاصه میکند. امتیاز بالاتر یعنی بازار اخیرا کاهش جدیتری تجربه کرده یا نشانههای ضعف بیشتری دارد.
افت اخیر35
شدت خبرها و روایتهای منفی پیرامون این بازار را میسنجد. عدد بالاتر یعنی فضای خبری منفیتری پیرامون بازار ثبت شده است.
اخبار منفی40
تفاوت امتیاز ریسک فعلی با تحلیل قبلی را نشان میدهد. مقدار مثبت یعنی ریسک نسبت به قبل بیشتر شده و مقدار منفی یعنی ریسک کاهش یافته است.
تغییر ریسک0
درصد اطمینان مدل به جمعبندی تحلیل را نمایش میدهد. هرچه این عدد بالاتر باشد، دادهها و سیگنالهای خبری برای نتیجهگیری سازگارتر بودهاند.
اطمینان70٪
دوره زمانیای است که خبرها، دادهها و سیگنالهای ریسک بر اساس آن بررسی شدهاند و تفسیر سایر متریکها به همین بازه وابسته است.
بازه تحلیل1 تا 6 ماه
نتیجه تحلیل AI
برداشت سریع
وضعیت فعلی سپردههای ثابت در میانمدت خطراتی را به همراه دارد.
وضعیتریسک متوسط
دلیل
با توجه به نرخ سود 14% و تورم 40%، فشار اقتصادی قابل توجهی وجود دارد که میتواند ریسک سرمایهگذاری در سپردههای ثابت را افزایش دهد. همچنین، وضعیت مثبت توضیحات موجود در اخبار ممکن است به ثبات بیشتر این بازار کمک کند.
عوامل کلیدی
فشار تورمی
نرخ تورم سالانه در ایران حدود 40% است که نگرانی های عمدهای برای سرمایهگذاران به همراه دارد.
نوسان طولانیمدت
نرخ سود سپردهها در سالهای اخیر نسبتاً ثابت بوده و میزان نوسان بالای 50% نشان میدهد که ریسک سرمایهگذاری ممکن است بالا باشد.
اخبار مرتبط با سپردهها
اخبار مرتبط با افزایش سقف تضمین سپردهها به میزان 400 میلیون تومان تاثیر مثبتی بر احساسات بازار دارد.
نرخ سود پایین
نرخ سود سپردههای میانمدت در مقایسه با نرخ تورم به شدت پایین است و این مسئله میتواند انگیزه سرمایهگذاری را کاهش دهد.
بالا رفتن سقف تضمین سپردهها
افزایش سقف تضمین سپردهها به 400 میلیون تومان ممکن است به سرمایهگذاران احساس امنیت بیشتری بدهد.