شدت نوسانهای اخیر بازار را نشان میدهد. عدد بالاتر یعنی تغییرات قیمت یا شاخص در بازه تحلیل شدیدتر بوده و ریسک رفتاری بازار بیشتر است.
نوسان50
شدت افتها یا فشار نزولی تازه را خلاصه میکند. امتیاز بالاتر یعنی بازار اخیرا کاهش جدیتری تجربه کرده یا نشانههای ضعف بیشتری دارد.
افت اخیر40
شدت خبرها و روایتهای منفی پیرامون این بازار را میسنجد. عدد بالاتر یعنی فضای خبری منفیتری پیرامون بازار ثبت شده است.
اخبار منفی30
تفاوت امتیاز ریسک فعلی با تحلیل قبلی را نشان میدهد. مقدار مثبت یعنی ریسک نسبت به قبل بیشتر شده و مقدار منفی یعنی ریسک کاهش یافته است.
تغییر ریسک1
درصد اطمینان مدل به جمعبندی تحلیل را نمایش میدهد. هرچه این عدد بالاتر باشد، دادهها و سیگنالهای خبری برای نتیجهگیری سازگارتر بودهاند.
اطمینان70٪
دوره زمانیای است که خبرها، دادهها و سیگنالهای ریسک بر اساس آن بررسی شدهاند و تفسیر سایر متریکها به همین بازه وابسته است.
بازه تحلیل6 ماه تا 2 سال
نتیجه تحلیل AI
برداشت سریع
ریسک بازار سپردههای ثابت در حال حاضر متوسط است.
وضعیتریسک متوسط
دلیل
با توجه به افزایش نرخ سود سپردهها و بهبود وضعیت مالی بانکها، ریسک کلی بازار در سطح متوسط باقی مانده است. دادهها تضمین کننده ثبات در طولانیمدت هستند، اما باید به دقت دنبال شوند.
عوامل کلیدی
بیثباتی در نرخ سود
نرخ سود سپردههای بلندمدت در سال ۱۴۰۴ به ۲۰.۵٪ برای یکساله و ۲۲.۵٪ برای سهساله افزایش یافته است.
اخبار منفی
بانک مرکزی ایران برنامهای برای انحلال یا ادغام بانکها ندارد.
فشارهای اقتصادی
بانکها در حال بهبود ترازنامههای مالی خود هستند، اما با چالشهایی مواجهاند.
وضعیت مالی بانکها
بهبود وضعیت مالی بانکها نشاندهنده آرامش در بازار است.
وضعیت جغرافیایی-سیاسی
عدم وجود برنامهای برای انحلال بانکها در ایران، ریسک جغرافیایی را کاهش میدهد.
کاهشهای اخیر
کاهش نرخ به میزان ۲.۵٪ برای سپردههای سهساله در دوران اخیر نشاندهنده فشار بر بازار است.