شدت نوسانهای اخیر بازار را نشان میدهد. عدد بالاتر یعنی تغییرات قیمت یا شاخص در بازه تحلیل شدیدتر بوده و ریسک رفتاری بازار بیشتر است.
نوسان30
شدت افتها یا فشار نزولی تازه را خلاصه میکند. امتیاز بالاتر یعنی بازار اخیرا کاهش جدیتری تجربه کرده یا نشانههای ضعف بیشتری دارد.
افت اخیر20
شدت خبرها و روایتهای منفی پیرامون این بازار را میسنجد. عدد بالاتر یعنی فضای خبری منفیتری پیرامون بازار ثبت شده است.
اخبار منفی60
تفاوت امتیاز ریسک فعلی با تحلیل قبلی را نشان میدهد. مقدار مثبت یعنی ریسک نسبت به قبل بیشتر شده و مقدار منفی یعنی ریسک کاهش یافته است.
تغییر ریسک-1
درصد اطمینان مدل به جمعبندی تحلیل را نمایش میدهد. هرچه این عدد بالاتر باشد، دادهها و سیگنالهای خبری برای نتیجهگیری سازگارتر بودهاند.
اطمینان85٪
دوره زمانیای است که خبرها، دادهها و سیگنالهای ریسک بر اساس آن بررسی شدهاند و تفسیر سایر متریکها به همین بازه وابسته است.
بازه تحلیل6 ماه تا 2 سال
نتیجه تحلیل AI
برداشت سریع
ریسک کلی برای سپردههای ثابت در حال حاضر متوسط است.
وضعیتریسک متوسط
دلیل
نرخ واقعی سود سپردههای ثابت نسبت به نرخ تورم تقریباً به حالت مطلوبی رسیده است. با توجه به ادامه تحریمها و اخبار منفی، برای سرمایهگذاران در بازار سپرده ثابت، نگرانیهایی وجود دارد.
عوامل کلیدی
اخبار منفی
افزایش نرخ سود بهمنظور جذب نقدینگی، نگرانیهای بیشتری را درباره ثبات اقتصادی ایجاد کرده است.
فشار اقتصادی
نرخ تورم سالانه در ایران به 25% رسیده که فشار اقتصادی را افزایش میدهد.
فشارهای ژئوپولیتیکی
تحریمهای بینالمللی همچنان ادامه دارد و بر ثبات بازار تأثیر میگذارد.
نوسان پایین
نوسانات قیمت سپردههای ثابت کم است و تحت تأثیر شوکهای اقتصادی حساسیت کمتری دارد.
کاهش اخیر کم
کاهش قابل توجهی در سطح سود سپردههای ثابت مشاهده نمیشود و پایداری نسبی حفظ شده است.